22 июня 2023 года

В Новгородской области с начала года выявили двух нелегальных кредиторов

Банк России в январе-мае 2023 года внес в предупредительный список организаций с признаками нелегальной деятельности две компании из Новгородской области. Один из «черных кредиторов», работающий в Великом Новгороде, действовал под видом ломбарда, другой выдавал займы под вывеской агентства недвижимости в Боровичах. Обе компании не состояли в реестрах профессиональных участников финансового рынка, но выдавали людям деньги под проценты.

Банк России постоянно пополняет предупредительный список компаний с признаками нелегальной деятельности. Это делается, чтобы предупредить граждан о рисках и предотвратить возможный ущерб от действий нелегалов. В списке можно найти компании с признаками финансовой пирамиды, нелегального кредитора и других нелегальных участников финансового рынка.

Сейчас в списке находится около 10 тысяч организаций с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Среди них — 11 фирм из Новгородской области. Большинство из них незаконно выдавали кредиты под видом ломбардов или микрофинансовых организаций.

Обращаться к нелегальным кредиторам опасно, потому что они работают незаконно. Они могут начислять высокие штрафы за просрочку платежей, а также использовать противоправные методы взыскания. Также они могут продать заложенное имущество, не дожидаясь возврата долга, подделать или подменить документы, препятствовать оплате долга, из-за чего клиент может лишиться залогового имущества.

На сайте Банка России в разделе «Проверить финансовую организацию» можно найти реестры всех легально работающих на рынке финансовых организаций. Если компании нет ни в одном реестре, иметь с ней дело не стоит.