В первом квартале 2024 года Банк России выявил почти 1800 нелегальных участников финрынка

Всего в списке компаний с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке, который Банк России ведет с 2021 года, 14 организаций из Новгородской области. Большинство выявленных в регионе нелегалов работало под вывеской ломбардов и автоломбардов. Часть из них привлекала клиентов через соцсети и собственные сайты.

— «Общение» с черными кредиторами опасно, они могут обманным путем заставить человека подписать договор займа с преступно высоким процентом, под залог имущества и жилья. Впоследствии тяжбы с нелегальными кредиторами могут отнять много сил и времени. Перед тем, как заключать договор займа, необходимо проверить законно ли работает компания — для этого у нее должна быть лицензия или она должна быть включена в соответствующий реестр Банка России, — прокомментировала эксперт Отделения Новгород Северо-Западного ГУ Банка России Татьяна Ходакова.

Банк России раскрывает список компаний с выявленными признаками нелегальной работы, чтобы снизить риски вовлечения граждан и организаций в незаконную деятельность. Всего в перечне более 14,5 тысяч организаций. Предупредительный список размещён на сайте Банка России.

За первый квартал 2024 года было выявлено почти 1800 субъектов нелегальной деятельности. Более 40% из них составили компании с признаками нелегальных кредиторов. В целом количество обнаруженных на финансовом рынке нелегалов по сравнению с прошлым годом увеличилось на 54%.

Доля компаний и проектов, продвигавших услуги только через интернет, составила 73%, рост — более чем в 2,5 раза. Для продвижения своих услуг нелегалы зачастую используют страницы в социальных сетях.

Остается актуальным использование нелегальными кредиторами схемы «возвратного лизинга». В первом квартале 2024 года в РФ было выявлено 10 таких компаний. Такая схема в большинстве случаев приводит к потере заложенного имущества — автомобиля, квартиры.