В этом году российские банки предоставят клиентам на покупку жилья около 7,6 трлн рублей ипотечных кредитов, прогнозируют аналитики ВТБ. Этот показатель почти на 60% превысит результат 2022 года и на треть — 2021-го. На фоне роста ставок и мер ЦБ по «охлаждению» рынка уже в четвертом квартале спрос заемщиков сократится на 10% по сравнению с третьим. В следующем году уровень продаж ипотеки в России составит до 5,2 трлн рублей (с учетом окончания госпрограммы), что будет примерно на треть ниже результатов 2023 года. С таким прогнозом в преддверии 14-го Инвестиционного Форума ВТБ «Россия Зовет!» выступил начальник управления «Ипотечное кредитование» банка Сергей Бабин.

Регулятор ожидаемо продолжил ужесточать денежно-кредитную политику. Ключевая ставка увеличилась еще на 2 п.п. — до 15%, что стало уже четвертым повышением с июля. Кредиты в этом случае становятся дороже, а депозиты — доходнее. При этом наиболее привлекательными для сбережений останутся условия на «длинные» сроки: в ближайшее время ставки по ним могут вырасти даже до 15% годовых и более, говорят эксперты.

Как отмечают эксперты, на фоне дедолларизации продолжается рост депозитов в юанях. Ожидается, что в целом на банковском рынке в 2023 году портфель юаневых сбережений физлиц вырастет в два раза и достигнет 88 млрд юаней. В результате китайская валюта займет четверть в валютных накоплениях клиентов.

Согласно данным аналитического сервиса Продажи.рф («Первый ОФД», входит в группу ВТБ), рост потребительской активности продолжается. За девять месяцев общий показатель покупательского спроса вырос к значениям аналогичного периода 2022 года на 9%, при этом объем потраченных средств увеличился на 11%. В третьем квартале текущего года прирост числа покупок составил 8% по сравнению со вторым кварталом, объем потраченных средств увеличился на 6%.

На фоне роста ставок, покупатели больше внимания уделяли первичной недвижимости, где действуют программы господдержки. ВТБ сообщил, что жители Новгородской области оформили за девять месяцев 2023 года более половины ипотечных сделок по льготной ставке на сумму около 1 млрд рублей.

В сентябре в магазинах, обслуживаемых Первым ОФД (входит в группу ВТБ), покупатели потратили на товары для барбекю и шашлыка почти 100 млн рублей. Спрос на товары для пикника превысил 455 тысяч единиц, что на 26% больше, чем годом ранее, о чем свидетельствует статистика аналитического сервиса Продажи.рф.

С начала года российские заемщики получили на покупку автомобилей порядка 1 трлн рублей. Этот результат на 40% превышает итоги за весь прошлый год и на 20% — за сопоставимый период рекордного 2021 года. Основным спросом заемщиков пользуются авто с пробегом, доля которых в выдачах кредитов превышает 78%. Такую оценку рынка дали аналитики ВТБ.

За три недели сентября, до повышения ставок, жители Новгородской области успели провести в ВТБ более ста сделок по ипотеке на общую сумму 354 млн рублей. Это вдвое больше по количеству и в 2,3 раза — по объему, чем за три предыдущие недели августа.

С 4 по 17 сентября в аптеках, обслуживаемых Первым ОФД (оператор фискальных данных, входит в группу ВТБ), покупатели приобрели более 3,5 млн препаратов для профилактики и лечения респираторных вирусных заболеваний, потратив свыше 930 млн рублей. В период 11-17 сентября спрос на лекарства вырос на 66% по сравнению с последней неделей лета, а объем трат увеличился на 81%, о чем свидетельствует статистика аналитического сервиса Продажи.рф.

Вслед за повышением ключевой ставки клиенты банков оперативно выходят на сделки, чтобы воспользоваться «старыми» условиями и снизить свою платежную нагрузку на несколько лет вперед. На фоне действий регулятора — ужесточения требований к кредитным программам и серии роста ключевой ставки — в четвертом квартале рынок ждет «охлаждение» спроса, однако с учетом рекордных продаж первых восьми месяцев он покажет исторический результат — более 6 трлн рублей. Такое мнение высказал вице-президент ВТБ Евгений Дячкин.

ВТБ в Новгородской области опубликовал финансовые итоги полугодия. Из них следует, что сегмент розничного кредитования активно рос первую половину года. Во втором полугодии банкиры ожидают большего роста сбережений, в связи с повышением ключевой ставки.

С 13 по 15 октября ВТБ проведет пятый ежегодный хакатон MORE.Tech 5.0 с общим призовым фондом 1,1 млн рублей. Регистрация уже открыта и продлится до 10 октября включительно.

Сегодня президент России Владимир Путин, выступая на пленарном заседании ВЭФ, предложил поднять максимальную сумму кредита по Дальневосточной ипотеке до 9 млн рублей для тех заемщиков, которые приобретают жилье площадью свыше 60 квадратных метров.

Значительным стимулом для дополнительного притока средств населения в банки стало улучшение доходности по сберегательным продуктам вслед за резким изменением ключевой ставки, которая с конца июля выросла на 4,5 пп. В новых условиях основным спросом клиентов будут пользоваться краткосрочные инструменты, по которым сейчас предлагаются наиболее высокие ставки.

Накануне Дня знаний в магазинах, обслуживаемых Первым ОФД (входит в группу ВТБ), россияне приобрели 700 тысяч цветов и готовых букетов, что на 37% больше, чем годом ранее. При этом средняя цена цветка стала ниже на 15%, о чем свидетельствует статистика аналитического сервиса Продажи.рф.

По данным ВТБ, изначально наибольшую долю среди них занимали переводы в Таджикистан, однако во второй половине августа лидер по числу транзакций сменился — им стал Узбекистан.

В 2023 году в магазинах, обслуживаемых Первым ОФД (входит в группу ВТБ), покупатели сохранили спрос на товары для школы и объем трат на уровне, близком к значениям прошлого года. При этом учебную литературу и методические материалы приобретали в большем количестве, чем годом ранее, а школьную форму и ранцы стали покупать реже.

Повышение ставок по рыночным программам ипотеки, вероятно, охладит интерес к предложениям на рынке вторичной недвижимости. Заемщики увеличат спрос на объекты в новостройках, кредит на которые можно по-прежнему получить по однозначным ставкам. В результате в четвертом квартале доля льготных программ в общем объеме выдач ипотеки на рынке достигнет 60% и более чем на четверть превысит показатель на начало года. Такой прогноз дал начальник управления «Ипотечное кредитование» ВТБ Сергей Бабин.